被人拉着认种银杏树
林先生是在一个偶然的机会中认购银杏树的。2000年5月，林先生突然接到一个朋友的电话，说有个好消息要告诉他。一见面，朋友便拉着他去听了一个讲座。
当时，房间里有好几十个人，都坐在那里看录像，录像里面在介绍银杏树的认购前景，称银杏树的叶子、果实都有深加工的价值，特别提到了50年后的回报。在养护期内，认购者享有自己认种的银杏树80％的收益，50年之后，树可以捐给国家，造福子孙后代。
林先生一听，觉得这倒不错，既可以自己赚钱，还可以造福子孙后代，何乐而不为？便给家人各买了一棵“大马铃铁富2号”，共4棵。
两年后再无分红
本案的另一受害人李女士告诉记者，当时上海冠熠实业发展有限公司在江西设了分公司，认种的时候，他们就是在分公司手里认购的（2001年分公司被撤销），但他们是和上海冠熠实业发展有限公司签订的养护管理协议。当时协议上注（骗术研究网 163164 ）明认种年限截止到12月16日。且在当时发的树权者收益预测表上明确说明，认购的第二年，便有19元的收益，第三年则有91元，第四年有202元……以此类推，第五十年则有33．6897万元的收益。协议上还说明，市民只需要出钱认购，树的种植养护都由定远县冠叶银杏科技园全权负责。
李女士告诉记者，认购第二年，他们都分到了19元的红利。第三年，公司给他们发了一包灵芝片和一盒银杏叶子制成的茶叶，但是他们仔细一看，却发现早已过期。之后，他们什么东西也没收到。他们多次打电话给总公司询问分红的情况，一直没有回应，有时连电话也打不通。
李女士告诉记者，有些人是她介绍认购银杏树的，见到这样的情况，纷纷找她讨说法。李女士说她很痛苦，有不少朋友说她是骗子，有的亲朋好友甚至和她断绝了一切关系。她说，其实她也是受害者。有时想想，真想一死了之。
生产基地条件简陋
余女士也是认购者之一，不过却是以女儿的名义认购的。余女士告诉记者，当初认购时，看到该公司在全国众多知名媒体上都做了宣传，放的光碟里还有一些领导人的身影，因此“株株银杏树，代代传家宝”、“栽活一棵树，能富几代人”、“一片银杏一间银行，一棵白果一本存折”、“栽活一棵银杏树，等于有了小金库”的宣传口号令他们深信不疑。
但是在第三年没有分红后，她便有些怀疑，便于2003年和其他几个认购者跑到了生产基地———安徽省定远县冠叶银杏科技园。她在现场发现，树并不像宣传所说的有万余棵，且树上根本没有当初说好的，挂上树牌，在树牌上标明认种人、编号之类的文字。办公楼也只有3间平房，条件很简陋，但是一直没有见到负责人，也没有个明确的说法。后来余女士谎称想认购银杏树，就此咨询当地的林业部门，当地的林业部门告诉她已经接到全国各地关于认种银杏树的投诉，让她别认种了。回来后，余女士他们多次打电话到安徽的生产基地以及苏州总公司，也一直没有回应。
总公司电话无人接听
在这些受害市民提供的材料里，记者看到安徽省定远县冠叶银杏科技园有限公司、安徽省定远县冠叶银杏科技园林木养护管理中心、上海冠熠实业发展有限公司授权法律顾问发的一份《郑重声明》中提到，“到2000年4月10日止，‘绿色扶贫’认种工作将暂告一段落，其后的工作将以纯认捐为主。但是在此之前发出的树权证完全有效，签订的养护协议书以及购销合同完全有效。”
记者按照养护协议书上的安徽省定远县冠叶银杏科技园的联系电话拨打过去，发现两个电话中不是空号就是一直拨不通。后来，记者从网上查到定远县冠叶银杏科技园的办公电话，接听电话的是一位中年妇女，她自称不是公司的职工，只是负责值班的，表示对此事一无所知。连日来，记者多次拨打该公司在苏州的总部办公电话和负责人李育红的手机，也一直无人接听。
这些受害市民告诉记者，据他们了解，南昌市像他们这样陷入僵局的人有近200人，都是2000年初购买银杏树的，至于全国有多少人遇到类似情况，他们无法获悉。他们表示，不会就此罢休，如果总公司那边一直不给他们答复，他们将联络更多的认购者采取法律手段维权。
骗术更新时间：06…8…3上一页 目录页 下一页
１６３１６４
第441章
双击滚屏 单击停止上一页 目录页 下一页
信用卡诈骗案纪实与防范
【案例导读】
本案例我们来关注一种新型犯罪形式信用卡犯罪……
【案例正文】
在线看视频
主持人：您好观众朋友，欢迎收看法治在线，今天我们来关注一种新型犯罪形式信用卡犯罪。现在，国内各种信用卡发行量已经达到7。14亿张，平均每两个人手里，就有一张。可就在人们更多享受到方便快捷的时候，涉及信用卡的金融票证犯罪活动也在同步增加。前不久，厦门的一家商场，就遇到了这么一件蹊跷事。
厦门市信达免税商场，位于厦门市湖里区免税商圈的中心位置，这里经营的绝大多数商品都是进口名牌，是目前厦门地区最高档的商场，也是厦门地区为数不多的可以持国际信用卡进行刷卡消费的场所，2004年秋末的一个上午，有两名男子先后持同一张国际信用卡，来这里大肆刷卡消费。
厦门湖里免税商场营业员：一开始来，那个人就正常的消费，我们不觉得他有怀疑。
营业员回忆说，那天上午10点钟左右，一名30多岁的男子走进了商场，在不到十分钟时间内选定了两件儿童佩带的金饰，然后用一张国际信用卡刷卡买了单。大约10分钟后又一名男子走进商场，同样准备挑选金银首饰。
厦门湖里免税商场营业员：他一进来也先看黄金，而且我们给他推荐的（白金）看都不看一眼，先看这个项链，最大的。
这名男子在进行了一番比较权衡后，选购了一对金戒指，他也向营业员要求刷卡结算，当营业员接过信用卡时，惊奇地发现这张卡，在10分钟前刚刚被购买儿童金饰的那名男子使用过，而带有极强私密性的信用卡，一般并不共用。
厦门湖里免税商场营业员：他说刷外卡，我说可以，他拿出来我看了一下，因为前一个客人刚刚刷过了，他这个也是那个卡，所以我就觉得有点怀疑。
在不到半个小时的时间内，先后有两个人持同一张国际信用卡买单，这样的情形此前在信达免税商场还没有出现过，细心的收银员立即给银行打电话对这张信用卡进行核实确认，但银行方面反馈说，如果能够刷过去，这张卡就应该没有问题。在黄金柜台（骗术研究网 163164 ）刷卡付款之后，两名男子并没有离开商场，他们又轮流使用这张信用卡购买了西装 洋酒 手表等物品近4万元人民币，直到下午三点钟，这两名男子仍在商场内疯狂消费，黄金柜台的收银员就把这一反常现象向商场的保安部进行了汇报，保安人员立即对这两名男子进行了询问。
湖里免税商场保安主管 马：我们正面接触之后，他的心里面有点慌张，看神态和正常的消费的顾客是不一样的。他把他的东西放在收银台里面就走掉了，说我不刷了，我不买了，我走了，他们一直想着要跑，要走。
商场保安人员立即对这两个人实施控制，同时拨打110报警，两名男子被警方带到了湖里分局经侦支队接受调查。经过讯问，两名男子向警方交代了他们持伪造的信用卡在湖里免税商场进行诈骗的行为，犯罪嫌疑人分别叫李立民和谭全远，绰号分别为阿民和鸭子。两人于2004年8月来到厦门，仅八月和九月两个月时间内，他们用假信用卡刷卡诈骗的金额就达到10万元人民币之多。随后，警方对这两名犯罪嫌疑人的暂住处进行了搜查，从那里搜出很多用假信用卡购买来的赃物。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：从犯罪嫌疑人住处缴获的这些赃物，其中有大量的洋酒，洋烟，箱包，衣物，还有数码产品，从这个判断来看，这些犯罪嫌疑人也不单单是第一次在我们这里的商场进行消费，刷卡。
黄锦城，厦门市公安局湖里分局经侦大队副大队长 ；这起信用卡诈骗案件的主要侦办人员之一，办案耐心细致，擅长从细微处发现破案的蛛丝马迹。从犯罪嫌疑人住处搜出来的物品，黄锦成判断，在犯罪嫌疑人鸭子和阿民的背后肯定有一个信用卡诈骗团伙。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：我们经过审讯，犯罪嫌疑人说他们使用的信用卡都是一个叫麦克的人提供给他们的，而且在厦门、北京、上海、广州等市有一帮犯罪嫌疑人使用伪造的国际信用卡，进行刷卡消费，实施信用卡诈骗犯罪行动。
警方了解到在这个国际信用卡诈骗团伙里，已经落网的鸭子和阿民在团伙内部被称为车手，在行骗过程中主要负责持假卡到高档商场消费，麦克的角色在团伙内部被称为车头，即信用卡诈骗团伙的组织者，主要负责从境外购买假卡带到境内，并在境内通过中间人招募车手实施信用卡诈骗行为，所以能否抓到麦克是这起案件的关键。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：麦克是主犯，主要的案犯，在整个犯罪的集团，他就是比较首要地位，他对于整个犯罪团伙的分工跟人员都比较的清楚，其他的犯罪成员当中都是实行单线联系，互相不了解对方的情况。
这个信用卡诈骗团伙成员之间平时联系的唯一方式是手机，而犯罪嫌疑人阿民和鸭子落网以后，警方再拨打这个诈骗团伙其他成员的手机时，发现他们的手机已经全部关机，显然，这个信用卡诈骗团伙的其他成员已经觉察到阿民和鸭子被捕，并且做好了反侦查的准备，这给案件的侦破带来很大困难。而此时，厦门市金融机构查出，两个月时间内，这个诈骗团伙在厦门地区持伪造信用卡诈骗的总金额就达到了120万元之多。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：不早一点把这个犯罪嫌疑人抓获的话，那么造成的损失就是无法估量的。
在对落网的犯罪嫌疑人进行审讯的同时，厦门警方也加大了对歌厅、夜总会等高档娱乐场所的监控，一周以后，犯罪嫌疑人麦克在厦门的住处终于被警方发现。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：犯罪嫌疑人麦克一家跟这个房东签订了一个租房合同，在这个合同上面他是使用真实的身份去登记去签订这个租房的合同。
确定了麦克的住处以后，案件的侦破工作可以说是成功了大半，但这个国际信用卡诈骗团伙规模到底有多大，他们分别居住在何等具体情况，黄锦城和他的同事们还没有掌握，为了不打草惊蛇，专案组并没有立即对麦克实施抓捕，而是对他的住所和他个人实施进一步的监控。
在对麦克监控了一周之后，布控的民警发现麦克拎着大包东西出门，明显带有外逃迹象。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队 黄木清：我们基本上整个大队都出动了，从不同的方向赶到这个地方，麦克已经提着包上车了，那个时候我们组织追车，有的打车，有的就是开自己的车，就是一路跟踪，当时还不敢截住他，因为当时我们还不清楚这个犯罪嫌疑人还有多少人？他出逃的话，会不会有别的犯罪嫌疑人跟他一起出逃？
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：我们跟踪到国际机场的时候，发现犯罪嫌疑人麦克只是自己一个人，没有与其他的犯罪嫌疑人一起会合，当时就是立即绝对麦克实施抓捕。在（飞往）济南的航班上，在起飞前的十几分钟，将犯罪嫌疑人麦克抓捕归案。
就在犯罪嫌疑人麦克被捕后的三个小时之内，这个国际信用卡诈骗集团的其他三名犯罪嫌疑人，福哥、阿生和阿葱也分别在厦门和广州落网。与此同时，布控在麦克住处附近的民警发现，麦克的女朋友正把家里的物品打包运往货运站，包裹内到底装了什么东西，她又要把这些东西运到哪里呢？专案组民警赶往货运站进行了调查。
在麦克女朋友打包托运的这批物品里，专案组民警搜出了犯罪嫌疑人用来制作伪卡的电脑、读卡器以及一些相关的软件，而这些东西原本是要寄到麦克出逃的目的地济南的。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长 黄锦城：这些信用卡大部分境外的购买来的成品卡，还有一部分的半成品卡，这是境外人员制造的。
犯罪嫌疑人麦克从境外黑市，购买成品伪卡、半成品伪卡、一部分盗取来的真实信用卡资料以及一些必需的制卡工具带到境内，其中成品伪卡直接可用，而半成品的伪卡，通过制卡工具，把买来的真实的信用卡资料写进磁条信息以后也就可以使用了。把这些伪卡带到国内以后，麦克本人并不亲自持假卡进行消费，他通过一个中间人为他从境内物色车手，之后安排车手持假卡到一些高档商场和娱乐场所消费。
问：他们一般让你们买什么样的东西
犯罪嫌疑人：就是洋酒、中华烟、服装、黄金等一些销路好的东西。
解说：车手从商场买来东西以后全部交给麦克，由麦克统一处理，赃物脱手以后，这些车手可以获得10％左右的分成。这个国际信用卡诈骗集团，除了通过到商场购物刷假卡这种方式诈骗以外，麦克还让车手通过买通娱乐场所的经营者，以少消费多刷钱甚至是不消费多刷钱等方式套取现金。
据我们从国际信用卡协会了解的数据来看，伪造信用卡所获取的非法利润是相当惊人的，（图表）以一个4人的伪卡诈骗集团为例，一�